资产查询

• 1.客户损益和损益率如何计算？

  损益为累加每日净资产变动额（剔除日内资金出入）； 
  损益率为累乘每日净资产变动额/当日净资产； 
  案例： 
  某客户20161101期初资金为10万，全仓买入梅雁吉祥（600868）后，该股票涨停。该客户期末资产为11万。 
  20161102梅雁吉祥低开，客户又转存40万全仓买入（-7%左右买入）后股票跌停。当日客户期末资产为48.6万。（为方便理解，案例中未考虑手续费） 
  上述情况客户的损益和损益率计算结果如下—— 
  20161101损益=11-10 = 1（万元） 
  20161102损益=48.6-11-40-0 = -2.4（万元） 
  20161101损益率=(11+0)/(10+0)-1 = 0.1 
  20161102损益率=(48.6-0)/(11+40)-1 ≈ -0.0471 
  20161101-20161102损益 =1-2.4 = -1.4(万元) 
  20161101-20161102损益率=(1+0.1)*(1-0.0471)-1 = 0.0482 

• 2.资产全景的总资产查询包括哪些资产？

  总资产包含客户在广发集团内除了港股以外的所有资产，具体包括现金、股票、债券、理财产品、基金、期权等，客户可以分交易账户、信用账户、期权账户分账户查看，也可以汇总查询所有账户的资产情况。

• 3.普通版视图和专业版视图有什么不同？

  普通版视图和专业版视图都是对客户资产、负债情况的真实准确展示，两者的区别在于分类方法不同，普通版视图按常规产品分类，专业版视图按产品的底层投向和风险收益特征分类。

• 4.资产、负债、收益反映的是实时状态还是历史状态？

  资产中心的“我的资产”、“我的负债”反映资产、负债的实时变动情况，收益反映的是总账户级别的T-1日收益总和、T-1日收益情率况和历史一段时间的收益、收益率，收益和收益率非实时数据。

• 5.哪些时段会影响到资产查询结果？

  如果您查询的账户对接的业务平台正处于清算、测试等状态时，查出来的结果会临时有不符。

• 6.资产负债表和损益表的编制依据是什么？

  《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业商品期货业务会计处理暂行规定》、《国际投资业绩标准》

• 7.总资产、总负债、净资产是什么关系？

  总资产=总负债+净资产。总资产反映的是资产的具体内容和形式，总负债和净资产反映资金来源，反映客户资产是通过负债所得还是自由资金投入所得。

• 8.专业视图下的资产和负债是如何分类的？

  专业视图下，资产分为8大类：
  1）现金类资产：包含保证金、现金增利、钱袋子等现金类产品，分别按人民币和美元汇总；
  2）债券类资产：包含债券、货币型公募基金、债券型私募和公募基金；
  3）结构化产品：指保本金、收益浮动的产品，包括除收益宝1号外的其他收益宝产品；
  4）基金类资产：包括混合公募基金、混合私募基金；
  5）股票类资产：股票、股票型公募基金、股票型私募基金；
  6）另类投资：大宗商品、私募股权、对冲基金、房地产投资；
  7）衍生品：期货、期权、其他衍生品；
  8）其他资产。
  
  负债分为4大类：
  1）融资融券：包含传统两融业务、股票质押业务和转融通业务；
  2）卖出回购：包括约定购回、国债回购和OTC约定购回业务；
  3）期权：卖出开仓；
  4）其他负债。

• 9.资产是如何入账的？

  按“持有时间分类”，活跃交易的资产按市场价值入账，持有至到期的资产按估算价值入账。

• 10.负债是如何入账的？

  融入资金：以一开始融入资金的初始金额入账。
  融入证券市值：以融入证券最新的市值入账，最新市值=最新价格*未偿还数额。
  待扣利息：以尚未偿还的应计利息入账。
  期权：以卖出期权的最新市值入账。

• 11.损益表的编制原则是什么？

  用户损益，通过资产负债表每日净资产余额与日内资金出入推算得出，不计算资产具体买卖成本。该方法在资产负债表记账准确，数据完整的前提下，可无需事前假设存货计算方法（如先入先出、后入先出等）, 绕开成本计算，高效算出总体资产及各分类资产损益、收益率。

• 12.为什么我的融券负债在广发证券易淘金网站和手机app、钱龙、广发至强版上显示的负债金额不一致？

  目前除广发证券易淘金网站以外，其他系统（手机app、钱龙、广发至强版）计算融券负债，均是拿开仓时的价格计算负债金额。
  广发证券易淘金网站的融券负债金额  = 日间实时合约数量 * 最新价格 + 日间实时合约交易手续费。

• 13.为什么我绑定广发通以后，显示的资产损益情况为空白，或显示为0？

  目前广发通资产损益情况计算基于大数据进行后台计算，新绑定客户需要次日才可以查到损益信息。后续我们考虑升级系统，保证新客户尽早能看到自己的损益情况。

• 14.总资产包括哪些资产？

  广发理财APP总资产为用户理财账户的资产总额。
  易淘金网站上总资产指用户所有账户资产之和。包括理财账户、证券账户等。
  证券账户资产指用户使用证券账户购买的产品市值及证券账户保证金余额之和。
  理财账户资产为用户使用淘金钱包购买的产品市值及淘金钱包余额之和。

• 15.我在哪里查看理财账户淘金钱包分红数据？

  淘金钱包的收益即每天的分红。您可在历史收益记录中查询。当日分红记录约在下一交易日左右刷新。

• 16.分红分配日是什么意思，为什么总是显示昨天的数据？

  分红分配日指产生分红的日期，如3月13日产生的分红，分红分配日为3月13日，3月14日在分红记录更新。